Как стейкать биткоин и выйти на пассивный доход

Криптовалюта, пожалуй, главный источник хайпа в финансовой среде. Криптой активно занимаются трейдеры и долгосрочные инвесторы. Однако инвестирование в криптовалюту – это не только торговля и майнинг. Есть более стабильный способ получать прибыль – стейкинг. Он позволяет зарабатывать на токенах без активных действий: вы просто храните криптовалюту и получаете вознаграждение.

Но что такое стейкинг, как он работает и действительно ли можно выйти на пассивный доход? Давайте последовательно разберем все важные моменты, а также узнаем, какие платформы лучше использовать для стейкинга биткоина.

Что такое стейкинг BTC

Стейкинг – это процесс блокировки вашей криптовалюты на определенный срок. Она сохраняется на счету для поддержки работы блокчейна, а криптовладелец взамен получает вознаграждение. В сфере пассивного заработка стейкинг можно считать заменой традиционному майнингу. Он применяется в сетях, использующих в качестве алгоритма консенсуса ProofofStake (PoS) и его вариации.

В связи с последним утверждением нужно разобраться: если биткоин работает на ProofofWork (PoW), как его можно стейкать? Дело в том, что появились платформы, предлагающие «ликвидный стейкинг BTC». Это процесс размещения активов через обернутые версии биткоина, то есть альтернативные криптомонеты (WBTC, StBTC), или DeFi-протоколы.

Разобраться в том, как работает стейкинг, смогут даже новички в криптовалютной среде. Заработок происходит так:

• Криптовладелец размещает свои цифровые монеты на особом счету или на специальной стейкинговой платформе. Разумеется, в течение этого времени он не сможет пользоваться своими средствами, так как они будут заблокированы.
• Размещенные монеты используются платформой для поддержки проводимых транзакций и общей безопасности сети.
• За пассивное участие в работе блокчейна участник получает вознаграждение в виде новых монет или процентов от комиссии сети, которая взимается с выполненных операций.

Может показаться, что стейкинг биткоина чем-то напоминает майнинг: пользователь настраивает процесс, а затем получает прибыль без непосредственного участия. Однако есть существенные различия. Например, для майнинга нужно дорогое оборудование (производительные процессоры и видеокарты), а при его работе приходится мириться с серьезным энергопотреблением. Стейкинг же не требует никаких технических знаний или аппаратного обеспечения. Все, что нужно, чтобы получать пассивный доход, – это держать свои ресурсы на кошельке, криптобирже или другой специализированной платформе.

Есть минимум 4 причины обратить внимание на пассивный заработок через BTC:

• Пассивный доход. Криптомонеты работают без вашего непосредственного участия. За ними не нужно следить, так как работа происходит автоматически.
• Не нужна подготовка. Покупать мощный компьютер или майнинг ферму не нужно. Операции проводятся в блокчейне, поэтому никаких требований к технике криптовладельца нет.
• Низкий порог входа. По сути, ограничений практически нет. Конечно, для получения существенного дохода нужно серьезно вложиться, но испытать стейкинг на практике можно даже с небольшим капиталом.
• Безопасность. Если активные виды заработка на крипте, например, трейдинг, опасны финансовыми потерями, то стейкать безопаснее, так как инвестиции работают в долгую.

Если успех майнинга – мощная вычислительная техника, то заработок на размещении крипты напрямую зависит от выбора стейкинговой платформы. Для новичков это может показаться сложным, но с помощью специалистов вы без проблем справитесь.

Записывайтесь на наш бесплатный вебинар, здесь эксперты объяснят вам простые стратегии пассивного дохода на криптовалютах.

Какие токены лучше стейкать

Выбор актива – решающий шаг в инвестициях, от которого зависит доходность и уровень риска. Не все криптовалюты поддерживают стейкинг, поскольку этот процесс возможен только в блокчейнах, работающих на механизме ProofofStake (PoS) или его вариациях (DPoS, LPoS и др.). Из-за этого стейкинг BTC не всегда рассматривается как очевидный вариант. В отличие от ряда других криптовалют, биткоин работает на алгоритме Proofof Work (PoW), который не поддерживает стейкинг напрямую. Однако существует несколько альтернативных решений для тех, кто разбирается, как стейкать биткоин или другие активы.

Стейкинг других монет

Если рассматривать другие криптовалюты, которые поддерживают стейкинг через алгоритм PoS, то они предлагают прямой и простой механизм получения дохода. Это токены наподобие Ethereum (ETH), Cardano (ADA), Polkadot (DOT) и других. Их можно замораживать без использования пулов или альткоинов.

Плюсы таких активов:

• Высокая доходность. В отличие от биткоина, стейкинг на монетах PoS может приносить доходность в диапазоне от 5% до 20% и выше.
• Простой процесс стейкинга. При размещении PoS-токенов не нужно прибегать к сторонним сервисам или использовать дополнительные инструменты.
• Меньше рисков. В крупных и проверенных сетях PoS (например, Ethereum 2.0) риски минимальны, так как такие сети имеют развитую защиту и поддержку.

Минусы:

• Волатильность выше, чем у BTC
• Невозможность быстро продать актив, так как он заморожен

Правила выбора токена

Кажется, выбрать монету не так просто. Однако вам поможет небольшой анализ, для проведения которого не понадобятся углубленные знания в сфере криптовалют. Чтобы инвестировать с минимальными рисками, примите во внимание такие условия:

• Процентную доходность (APY). Проще говоря, это годовая процентная ставка по стейкингу. Она разная для каждой сети и может варьироваться от 3% до 20% в год. Некоторые площадки могут указывать значение выше фактического, поэтому не помешает почитать отзывы или воспользоваться несколькими источниками информации.
• Заморозку средств. Стейкинговые площадки заинтересованы в долгосрочной финансовой поддержке блокчейна, поэтому они устанавливают минимальный период блокировки средств. Например, тот же ETH нужно замораживать надолго.
• Надежность блокчейна. Хотя рисков потери на трейдинге нет, не стоит забывать про волатильность валюты. Если ее курс за время стейкинга вырастет, ваш капитал увеличится, но может произойти и обратный процесс. Хотя полностью исключить такую вероятность невозможно, чем крупнее и стабильнее проект, тем ниже риски.
• Минимальная сумма входа. Для некоторых монет действуют ограничения на минимальное количество отложенных монет. Выбирайте актив с учетом размера своего капитала.

Учитывая перечисленные критерии, стейкинг биткоина действительно выглядит выгодным решением. Это самый популярный токен, который надежен и относительно стабилен. Однако, чтобы убедиться в соответствии «битка» вашим ожиданиям и капиталу, лучше все же проконсультироваться с экспертом, который знает, что лучше стейкать в данный момент.

Какой доход приносит стейкинг

Доход от стейкинга BTC зависит от нескольких факторов. Приходится учитывать вид криптовалюты, стейкинговую платформу, выбранный срок блокировки средств и условия на рынке. Если обобщить, то в среднем годовая доходность (APY) варьируется от 2% до 20%. В некоторых случаях она может достигать 50% и даже выше. Такие потенциально прибыльные условия действуют при стейкинге новых или высокорисковых токенов.

Чтобы оценить потенциальный доход от стейкинга криптовалюты, нужно учитывать такие факторы:

• Выбранная монета. Популярные монеты (BTC, ETH, ADA, SOL) дают умеренный доход (2-8% в год). Однако ввиду относительной стабильности этих активов инвестиционные риски также ниже. Новые проекты привлекают инвесторов повышенными ставками, зачастую более 20% в год, но при этом придется мириться с повышенным риском.

• Платформа. Обычно централизованные биржи, такие как Binance или Kraken, предлагают фиксированные проценты. Да, они могут быть не так высоки, но зато вы будете точно знать, как увеличивается ваш капитал. Есть и децентрализованные протоколы (Lido, RocketPool). На этих площадках действуют плавающие ставки, которые зависят от спроса и количества стейкеров. Если инвестировать таким образом, можно получить как больше, так и меньше ожидаемого, «как повезет».
• Срок блокировки. Чем дольше вы держите средства в стейкинге, тем выше процентная ставка. Некоторые платформы предлагают гибкий стейкинг (с возможностью вывода в любое время). Это напоминает депозит до востребования: инвестор может вывести средства в любой момент, но это невыгодно для площадки, поэтому и доходность будет значительно меньше.
• Наличие дополнительных бонусов. Некоторые биржи и DeFi-проекты предлагают вознаграждения за участие в управлении сетью, реферальные программы или стимулы за длительное хранение монет. Поэтому полезно исследовать бонусные программы и принимать участие в таких проектах, которые совпадают с вашими планами.

Даже если вы учли все перечисленные факторы, не забывайте, что имеете дело с волатильной криптовалютой, ценность которой может меняться. В любом случае заработок от стейкинга биткоина не является гарантированным – он зависит от колебаний рынка, инфляции криптовалюты и политики платформы. Однако для ценителей крипты это один из самых удобных способов получать пассивный доход, особенно для долгосрочных инвесторов.

Какие существуют биржи

Стейкать цифровые не нужно «где придется». Как и в случае с выбором криптоактива, искать место для размещения своего капитала нужно вдумчиво. Основные факторы, которые будут влиять на ваш выбор, – это степень надежности, обещанная доходность и удобство в выводе средств.

Большинство стейкеров выбирает для размещения криптобиржи. Это удобно, так как для последующего вывода или обмена токенов не нужно их куда-то переводить: все ценности привязаны к вашему аккаунту. Биржи бывают централизованными и децентрализованными, поэтому рассмотрим их по отдельности.

Централизованные биржи (CEX)

Централизованная криптобиржа – удобный вариант для новичков. Для ее использования не нужны глубокие знания, опыт в области криптовалют и навыки работы с кошельками. Среди известных и надежных площадок выделяются такие биржи:

• Binance. Без преувеличения, это крупнейший игрок на рынке, которым пользуются по всему миру. Пользователям предлагается большой выбор криптоактивов для стейкинга. Доходность по топовым токенам составляет до 10%, а сам процесс может быть гибким и фиксированным. Бинанс обеспечивает высокий уровень безопасности, поэтому его используют даже при работе с крупными суммами.
•  Kraken. Еще надежная биржа, которая пользуется доверием криптовладельцев. Безопасность инвесторов обеспечивает регулирование деятельности площадки. В зависимости от выбранного актива, доходность составит от 4% до 12%. Среди других особенностей можно выделить моментальный вывод средств и простую систему начислений, с помощью которой легко прогнозировать доход.
• OKX. Эту централизованную биржу используют скорее не для биткоина, а для стейкинга более редких криптомонет. На новые проекты предлагается до 20% доходности. Так как вложения в непроверенные токены довольно рискованны, платформа привлекает инвесторов гибкими условиями хранения активов, и бонусами за участие в новых проектах.

Плюсы CEX – это удобство использования, простота интерфейса и низкие комиссии за ввод средств. Из-за этого централизованные варианты часто выбирают новички и криптовладельцы, которые не хотят вникать в принцип работы цифровых валют. В то же время важно учитывать, что присутствует централизованный контроль, также случаются пусть и крайне редкие, но случаи блокирования аккаунтов.

Децентрализованные платформы (DeFi)

DeFi-протоколы позволяют самостоятельно управлять активами без посредников. Это безопасное решение, и многие инвесторы решают использовать его вместо криптобирж. Однако такие сервисы требуют более глубокого понимания блокчейна.

3 самых известных децентрализованных площадки – это:

• Lido. Один из самых популярных сервисов для стейкинга Ethereum. При размещении этого криптоактива инвестор получает 4-6% доходности. В отличие от централизованных решений, стейкать на Lido можно без блокировки средств на счете владельца. Чтобы пользоваться этим сервисом, придется вникнуть в принцип работы токенизированных активов.
• RocketPool. Еще один децентрализованный стейкинг ETH, который пользуется доверием криптоинвесторов. Его «фишка» – довольно низкий порог входа, который составляет 0.01 ETH. Эта полностью децентрализованная система предлагает доходность 5-7% при вложении ETH.
• Stafi. Уникальный стейкинг, который дает пользователям возможность выводить свои криптоактивы в любое время. В зависимости от условий, доходность составляет 6-8% в год. Сервис работает не только с Ethereum, как предыдущие. На нем можно разместить целый ряд криптовалют (DOT, ATOM, SOL). Кроме того, участники могут получать ликвидные токены для торговли.

У стейкинга на DeFi есть ряд преимуществ. Среди них отсутствие посредников, децентрализация с отсутствием строгого контроля и довольно высокая доходность даже на популярных криптомонетах. Однако важно понимать, что кошельки сложны в настройке, поэтому подходят скорее для «продвинутых» криптовладельцев.

Если вы не знаете, какой вид стейкинга выбрать, у нас есть решение! Записывайтесь на бесплатный вебинар, где мы подробно разберем, как лучше распорядиться капиталом с учетом нынешних реалий!

Виды стейкинга

Стейкать криптовалюту можно по-разному, так как существует несколько типов этой деятельности. Но не спешите пугаться: на самом деле ничего сложного нет. Пройдемся по классификации и сферам применения каждого типа.

Гибкий и фиксированный

Этот вид классификации чаще всего можно встретить на CEX, то есть на централизованных криптобиржах наподобие Binance. Разобраться в терминах несложно:

•  Гибкий – без привязки к сроку. Инвестор может в любой момент вывести средства, чтобы использовать их в других целях. Впрочем, для самой площадки это невыгодно, поэтому доходность такой деятельности будет более низкой.
• Фиксированный – на определенный период. Активы закрепляются на 30, 90, 180 дней или даже на более долгий срок. Пользователь не снимает их, что служит гарантией для стейкингового сервиса. Взамен предлагается повышенная доходность.

Гибкие или фиксированные форматы стоит выбирать, если вы не планируете разбираться в тонкостях работы крипторынка, а делаете ставку на стабильный бонус к своему доходу.

Децентрализованный (DeFi)

Этот вид деятельности проводится через смарт-контракты без посредников. Обычно используется в известных экосистемах:Ethereum, Solana, Polkadot.По сравнению с биржевой активностью DeFi дает более высокую доходность (хоть и ненамного). Также такие сервисы известных гибкостью для инвесторов.

Впрочем, идеального стейкингового инструмента не существует и DeFi – не исключение. Чтобы быть эффективным, придется как следует разобраться в смарт-контрактах. Кроме того, не стоит забывать, что даже с учетом всей надежности риски взлома платформы все же существуют.

Ликвидный

Этот подход дает возможность использовать застейканные активны других DeFi-приложениях. Например, при стейкинге ETH в Lido, пользователь получает stETH, который можно использовать для торговли или займов.

Такой формат удобен для криптоинвесторов, которые не хранят все яйца в одной корзине, а хотят пользоваться сразу несколькими способами заработка на крипте. Используя ликвидные предложения, можно одновременно стейкать и использовать свои активны. Впрочем, за повышенную ликвидность иногда приходится расплачиваться потерями при конвертации ликвидных токенов.

Холодный стейкинг

Холодная методика предполагает держание монет на аппаратном кошельке без подключения к сети. Такой способ доступен в блокчейна х Cardano, Tezos, Algorand. Аппаратный кошелек – это физическое электронное устройство, которое находится у вас, а не где-то на сервере.

Холодный стейкинг – это максимальная безопасность для криптовладельца. Активы защищены, так как аппаратный кошелек с ключами доступа не подключен к интернету. Однако у таких тарифов сниженная доходность, особенно если сравнивать с DeFi. Кроме того, выбор криптовалют ограничен, поэтому придется исходить из того, что есть.

Как стейкать биткоин

Мы разобрались, что из-за механизма Proofof Work стейкинг BTC напрямую не получится. Однако есть альтернативные платформы, предлагающие решение. Вот пошаговое руководство для стейкинга биткоина через следующие сервисы:

1. Выбор платформы. На данный момент есть несколько крупных сервисов, таких как BlockFi, Celsius, Nexo, и другие. Убедитесь, что выбранная площадка имеет хорошую репутацию и предоставляет прозрачные условия.
2. Регистрация и создание аккаунта. Чтобы начать работу, нужно зарегистрироваться, подтвердить личность и подключить криптокошелек. Вам нужно будет также установить двухфакторную аутентификацию для повышения безопасности.
3. Ввод BTC на платформу.Это можно сделать, создав адрес для депозита на сервисе и отправив туда ваши активы с личного кошелька.
4. Выбор стейкинкового плана. Просмотрите предложение площадки. Обратите внимание на минимальные суммы депозита и возможные штрафы за досрочное снятие средств.
5. Заморозка средств. После выбора подходящего плана ваши биткоины будут заморожены на определенный период, в зависимости от условий стейкинга. В некоторых случаях вы можете выбирать срок размещения, в других – он уже будет установлен платформой.
6. Получение дохода. Обычно это происходит ежемесячно или ежеквартально. Доход может быть выплачен в биткоинах или других токенах.
7. Вывод средств. Когда срок истечет или возникнет потребность в досрочном выводе, вы можете перевести BTC обратно на свой кошелек.

Заключение

Стейкинг биткоина – это один из способов получать пассивный доход в мире криптовалют. Он не требует сложного оборудования, как майнинг, и позволяет зарабатывать на долгосрочном хранении активов. Выбор платформы и типа стейкинга зависит от ваших целей. Если важна надежность – рассмотрите криптобиржи Binance или Kraken, если нужна высокая доходность – исследуйте DeFi-протоколы.

Важно понимать общие криптовалютные риски: блокировка средств, колебания курса BTC и возможные проблемы с ликвидностью. Поэтому перед тем, как начать, изучите выбранную платформу, условия вывода и комиссии.

Хотите узнать, какие токены выгоднее всего стейкать в 2025 году? Записывайтесь на бесплатный трехдневный марафон, где в формате вебинара вы лучше познакомитесь с криптовалютой, научитесь подбирать монеты для пассивного дохода. Не упустите шанс войти в мир криптоинвестиций с четким планом!

Реклама. ИП Кожевников Александр Сергеевич ИНН 590616183923